Lavado de activos con criptomonedas y control estatal en el Perú

Resumen

Objetivo: Analizar el lavado de activos con criptomonedas y evaluar el control estatal frente a delitos como narcotráfico, extorsión y minería ilegal en el Perú. Materiales y métodos: Se empleó un enfoque descriptivo documental, para el cual se utilizó literatura académica, informes de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y la norma vigente. Fueron identificadas las tipologías de lavado de activos con criptomonedas, uso de wallets anónimas y transacciones en mercados no regulados. Fue aplicado el método exegético, el análsiis y la síntesis. Resultados: Las criptomonedas facilitan el lavado de activos por su anonimato, descentralización y facilidad de transferencia internacional. Consideramos que el proceso inicia con tres fases principales: 1) colocación o introducción, esto es la introducción de fondos obtenidos de manera ilegal mediante la compra de criptomonedas; 2) estratificación, transferencias multiples y mezcla de criptoactivos con la finalidad de ocultar su origen; 3) integración o reinserción  de los fondos como si fueran legales. Los principales sectores de las cuales ingresa la mayor cantidad de fondos son el narcotráfico, la extorsión y la minería ilegal. La limitada infrasestructura tecnológica estatal no permiten el cumplimiento de los fines de la política de prevención del delito. Conclusiones: El lavado de activos mediante criptomonedas constituye un problema creciente, lo que afecta la integridad financiera y la economía nacional. Con todo, la regulación y supervisión de los proveedores de servicios de activos virtuales, asi como el fomento de la coordinación internacional contribuirán a prevenir y reducir el riesgo de lavado de activos mediante el uso de criptomonedas.